Codes ZEK expliqués

March 19, 2023by Credit Balance0

Parmi les codes ZEK, certains ferment la porte aux futurs prêts en divers crédits à la consommation, leasing, cartes de crédit.

Lorsque vous prenez connaissance de ces mauvais codes, cela est souvent suivi d’une demande de crédit qui est malheureusement refusée.

 

Ces inscriptions résultent :

Plusieurs demandes de prêt ont été refusées
Retards dans les paiements mensuels
Problèmes de remboursement nécessitant des arrangements avec la banque
La banque n’a pas payé toutes ses dettes

Procédure

Seule l’institution financière qui a saisi les codes peut les supprimer, il n’y a pas d’alternative. Vous ne pouvez pas faire appel à une direction ou à un organisme tiers.

Si vous pouvez montrer à la banque qu’elle avait tort et que ce changement est justifié, vous avez une chance de succès. Mais un tel scénario est très rare. Ces codes semblent avoir toujours été leur raison d’être.

Par conséquent, il est nécessaire d’endurer patiemment le mal et d’attendre l’expiration du délai pour que le code soit automatiquement supprimé.

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Exemple de calcul: emprunt de CHF 10’000. Un taux d’intérêt annuel effectif entre 4.9% et 11.95% et une durée de 12 mois engendrent des intérêts totaux entre CHF 261.80 et CHF 624.80. Durée: 6-120 mois; Taux d’intérêt annuel maximum (y compris tous les frais du crédit) 11.95%.
L’octroi d’un crédit est interdit, s’il entraîne le surendettement du consommateur. (Art. 3 LCD)

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