Crédit privé ou location de voiture ?

March 24, 2023by Credit Balance0

Découvrez nos raisons pour lesquelles le crédit est une bien meilleure option que le leasing !

Le leasing : tentant, mais toujours avec certains risques…

Le véhicule ne vous appartient pas !
En cas de résiliation du contrat, vous pourrez supporter les frais de plusieurs milliers de francs
La location peut entraîner des frais supplémentaires en cas de dépassement de l’indemnité kilométrique
Il n’y a aucune possibilité de déduction fiscale
Frais d’assurance supplémentaires
La police d’assurance est beaucoup plus élevée pour les véhicules loués
La TVA s’ajoute au taux d’intérêt annoncé et n’est pas déductible
Elle ne couvre pas le décès, la maladie, l’accident ou la perte d’emploi.

Crédit : Pas de surprise

Le droit à déduction de l’impôt à hauteur du remboursement annuel du prêt
Le véhicule est en votre possession dès la signature du contrat
En cas de circonstances imprévues, vous pouvez vendre le véhicule comme le vôtre
Vous avez toute liberté pour choisir votre assurance
Soumis à une déduction/exonération fiscale du montant des intérêts
Taux d’intérêt transparent pendant toute la durée de remboursement
Aucune obligation de remboursement complémentaire du prêt en cas de vente anticipée du véhicule
Couvre le décès, la maladie, l’accident ou la perte d’entreprise

N’hésitez plus, demandez immédiatement un prêt – jusqu’à 250 000 CHF, avec une durée de remboursement allant jusqu’à 120 mois et un taux d’intérêt de 4,9% !

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Exemple de calcul: emprunt de CHF 10’000. Un taux d’intérêt annuel effectif entre 4.9% et 11.95% et une durée de 12 mois engendrent des intérêts totaux entre CHF 261.80 et CHF 624.80. Durée: 6-120 mois; Taux d’intérêt annuel maximum (y compris tous les frais du crédit) 11.95%.
L’octroi d’un crédit est interdit, s’il entraîne le surendettement du consommateur. (Art. 3 LCD)

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